Configuración de Umbrales y Reglas de Barrido
El tesorero corporativo define tres parámetros por cada cuenta operativa: saldo mínimo (target balance), saldo máximo (threshold) y cuenta destino. Cuando el saldo de una cuenta excede el máximo al corte diario, el sistema barre automáticamente el excedente hacia la cuenta concentradora. Cuando el saldo cae por debajo del mínimo, el sistema inyecta fondos desde la cuenta central para cubrir la diferencia.
Las reglas de barrido se configuran por día de la semana, permitiendo excluir fechas de alto consumo como días de nómina o vencimientos fiscales. El sistema soporta hasta 500 cuentas participantes en un mismo esquema de barrido con jerarquías de hasta 4 niveles (holding → subholding → filial → sucursal). Los barridos entre cuentas del mismo banco se ejecutan en tiempo real; los interbancarios se procesan vía SPEI con liquidación en segundos.
Cada barrido genera un comprobante electrónico con referencia única, hora de ejecución y saldos antes/después. El archivo de movimientos se envía automáticamente al módulo de conciliación del ERP vía SFTP. Las reglas de barrido se modifican desde la plataforma digital con autorización maker-checker y Token Móvil.
